nos expertises
Stratégie successorale
Transmettre son patrimoine ne se limite pas à un simple acte juridique : c’est une véritable stratégie de long terme. La stratégie successorale permet d’organiser et de protéger ses biens, tout en optimisant la fiscalité et en respectant ses volontés familiales. C’est aussi une façon d’anticiper l’avenir pour éviter les mauvaises surprises et assurer une continuité harmonieuse entre générations.
Nos leviers
Donation et pacte familial
Anticiper la transmission à vos enfants ou proches en organisant le partage à l’avance, tout en bénéficiant d’avantages fiscaux.
Assurance-vie
Le placement préféré des Français : outil souple et fiscalement avantageux pour préparer la transmission de votre patrimoine en toute sérénité.
Démembrement de propriété
Séparez usufruit et nue-propriété pour optimiser la fiscalité et préparer la transmission progressive.
Protection du conjoint et des héritiers
Clauses spécifiques et contrats adaptés pour assurer la sécurité financière de vos proches.
Structuration juridique
Réfléchir au mode de détention de votre patrimoine pour protéger vos biens et faciliter la succession ou la cession d’entreprise.
Transmettre, ça se prépare pas à pas
Notre méthode en 5 étapes :
01. Découverte de votre patrimoine et vos objectifs familiaux
02. Identification des solutions fiscales et juridiques adaptées
03. Construction d’une stratégie claire et sur mesure
04. Mise en place des outils
05. Ajustement selon l’évolution de votre vie et de la réglementation
La famille, le patrimoine, vos interrogations
Il n’y a pas d’âge idéal, mais plus tôt vous anticipez, plus vous avez de leviers fiscaux et juridiques. Préparer sa transmission à 40 ans n’a pas le même impact qu’à 70 ans.
Oui, car cela permet de profiter des abattements fiscaux renouvelables tous les 15 ans et de garder la maîtrise grâce à des solutions comme le démembrement de propriété.
Des dispositifs simples comme l’assurance-vie, la donation entre époux ou certaines clauses spécifiques permettent de renforcer la protection du conjoint et d’assurer sa sécurité financière.
En l’absence d’anticipation, c’est la loi qui s’applique automatiquement. Cela peut entraîner une fiscalité plus lourde et parfois des conflits familiaux.
Pas toujours. Une SCI, une holding ou un pacte Dutreil peuvent être utiles, mais de simples donations ou assurances-vie suffisent souvent. Chaque cas est unique.